Schema Tăvălică

Fosta directoare a sucursalei Braşov a CEC Bank, Florentina Tăvălică, şi directoarea de operaţiuni a băncii, Afrodita Nicoleta Renţea, au fost trimise în judecată de Direcţia Naţională Anticorupţie, împreună cu administratorul unei societăţi comerciale, Mugur Babciuc. Cele două i-au acordat credite  administratorului pe 12 firme care îi aparţineau lui sau cunoscuţilor lui, aducând un prejudiciu băncii de 7.020.000 lei.
Florentina Tăvălică, directoare a CEC Bank în perioada octombrie 2005 - martie 2013, este cercetată pentru luare de mită şi abuz în serviciu, iar Nicoleta Renţea, directoare de operaţiuni din ianuarie 2009 până în martie 2013, este cercetată de DNA pentru abuz în serviciu.
Concret, Tăvălică Florentina, în calitate de director al CEC Bank SA – Sucursala Braşov, în perioada premergătoare sărbătorilor de iarnă ale anului 2008, a condiţionat acordarea unor credite bancare societăţii SC „On Astor” SRL Braşov, de efectuarea unor lucrări de amenajare a unui imobil, lucrări evaluate la suma de 6.886,20 lei, pe care le-a pretins de la administratorului societăţii menţionate, inculpatul Babciuc Mugur. Acesta din urmă a acceptat cererea şi a dispus efectuarea lucrărilor.
După acest moment, inculpatele Tăvălică Florentina şi Renţea Afrodita Nicoleta au oferit inculpatului Babciuc Mugur varianta de obţinere de bani de la CEC Bank SA – Sucursala Braşov, prin intermediul altor firme (care să nu aibă datorii la bugetul de stat şi care să obţină credite succesive până la pragul maxim de 600.000 lei) şi garantarea lor doar formală, prin facturi care să ateste existenţa unui stoc de marfă nereal.
Prin urmare, în perioada aprilie 2008 – februarie 2009, inculpatele Tăvălică Florentina şi Renţea Afrodita Nicoleta, în calitatea lor de director al sucursalei Braşov, respectiv director operaţiuni (până la data de 5 ianuarie 2009 şi, în continuare, şef serviciu credite la CEC Bank SA – Sucursala Braşov), cu ştiinţă şi-au îndeplinit în mod defectuos atribuţiile de serviciu aprobând şi acordând, cu încălcarea normelor bancare, un număr de 12 credite, în favoarea a 12 societăţi comerciale deţinute de cunoscuţi ori de angajaţi ai lui Babciuc Mugur ori de persoane care deţineau firme fără activitate. Ca urmare, s-a produs o pagubă totală patrimoniului CEC Bank SA în sumă totală de 7.020.000 lei şi s-a obţinut de către S.C. „On Astor” SRL Braşov un avantaj patrimonial echivalent cu valoarea creditelor.
Inculpatul Babciuc Mugur, care a pus la dispoziţie acte necorespunzătoare realităţii, le-a ajutat pe cele două inculpate menţionate anterior să aprobe şi să acorde, în mod nelegal, un număr de 9 credite în favoarea unor societăţi comerciale. Totodată , inculpatul Babciuc Mugur, în calitate de administrator al S.C. „On Astor” SRL Braşov, a emis şi semnat la rubrica furnizor mai multe facturi fiscale, prin care a atestat nereal vânzarea unor materiale de construcţie în favoarea unor societăţi comerciale, documente ce au fost depuse la CEC Bank SA – Sucursala Braşov, ca garanţie fictivă a creditelor acordate în favoarea acestora.