Cineva te combină şi tu pici de vină: Cărăuşia de bani, o nouă „slujbă” care tentează

Sub titlul „Cineva te combină şi tu pici de vină”, ING a transmis clienţilor săi un mesaj prin care îi avertizează că poţi ajunge să răspunzi în faţa legii din cauza persoanelor care îţi propun să transferi banii lor prin conturile tale.
Iată mesajul băncii:
Fereşte-te întotdeauna de persoanele necunoscute care îţi propun să transferi banii lor prin conturile tale. În spatele acestei cerinţe se ascund, de cele mai multe ori, afaceri ilegale şi periculoase pentru care poţi ajunge să răspunzi şi tu în faţa legii. Asta pentru că, fără să îţi dai seama, devii cărăuş de bani, cunoscut şi ca „money mule”.
Un „money mule” este în traducere directă un „cărăuş de bani”, o persoană care transferă prin conturi „curate” sume de bani obţinute în mod ilegal de infractori, cu scopul de a ascunde beneficiarul real al banilor şi sursa lor. De cele mai multe ori banii sunt obţinuţi prin phishing, malware, vânzări de bunuri fictive şi alte fraude.
Folosind această practică grupările de crimă organizată reuşesc să spele banii şi să le piardă urma în orice colţ al lumii. Dacă îi ajuţi, devii şi tu complice la activitatea lor ilegală.
Câteva principii care te ajută să te fereşti de probleme:
- Când o propunere de colaborare sună PREA BINE ca să fie adevărată cel mai probabil NU ESTE!
- Ai grijă la ofertele nesolicitate şi la cele care promit CÂŞTIGURI RAPIDE. Rişti să susţii un întreg lanţ de infracţiuni!
- Atenţie la mesajele nesolicitate pe e-mail sau în social media prin care ţi se oferă câştiguri facile, mai ales când mesajele sunt greu de înţeles şi cu greşeli gramaticale.
- Ai grijă la oportunităţile de angajare care oferă venituri substanţiale cu un EFORT MINIM sau fără cerinţe minime de educaţie şi experienţă.
- Dacă ai primit un e-mail suspect, NU îi răpunde şi NU accesa link-uri din conţinutul lui.
- Verifică datele companiei care îţi face oferta de angajare, mai ales dacă este din străinătate.
- Nu comunica datele contului tău bancar persoanelor pe care nu le cunoşti.
- Crezi că ai putea fi un cărăuş de bani? Anunţă imediat POLIŢIA şi BANCA la care ai conturi